致力于科技金融創(chuàng)新 北京銀行全方位開啟數(shù)字化銀行新征程
在首都北京加快建設(shè)科技創(chuàng)新中心的歷史時(shí)期，作為一家根植首都、服務(wù)首都的城市商業(yè)銀行，北京銀行積極服務(wù)首都科技創(chuàng)新中心建設(shè)，為首都科技創(chuàng)新發(fā)展不斷貢獻(xiàn)力量。
成立24年來，北京銀行始終堅(jiān)持差異化、特色化、專業(yè)化發(fā)展道路，緊密圍繞國(guó)家科技創(chuàng)新戰(zhàn)略，積極參與科技融資體系的搭建與完善，不斷完善科技金融服務(wù)，致力于科技金融創(chuàng)新，成為國(guó)內(nèi)科技金融領(lǐng)域產(chǎn)品最多、服務(wù)最全、品牌影響力最強(qiáng)的標(biāo)桿銀行。
始終堅(jiān)持自主開發(fā)路線
北京銀行信息科技工作伴隨全行規(guī)模的增長(zhǎng)、業(yè)務(wù)的發(fā)展，走過了一條從無到有、由小到大、由弱到強(qiáng)的艱辛難忘的發(fā)展歷程。從成立之初的“科技興行”，到創(chuàng)新發(fā)展階段的“科技強(qiáng)行”，再到目前的“科技引領(lǐng)”，信息科技工作為北京銀行創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的科技活力、提供了堅(jiān)實(shí)可靠的科技保障。
24年來，北京銀行始終堅(jiān)持自主開發(fā)路線，成為國(guó)內(nèi)為數(shù)不多具有獨(dú)立開發(fā)核心系統(tǒng)能力的商業(yè)銀行之一。成立之初，率先提出“科技興行”戰(zhàn)略，僅耗時(shí)一年時(shí)間，就建立起一個(gè)高起點(diǎn)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過科技手段實(shí)現(xiàn)了全行業(yè)務(wù)的集中管理，為北京銀行轉(zhuǎn)軌過渡奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。隨后，北京銀行又相繼完成了第二代、第三代、第四代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)工作，在中小銀行中走出了一條獨(dú)具特色、具有示范引領(lǐng)意義的科技發(fā)展之路。
北京銀行始終堅(jiān)持問題導(dǎo)向和目標(biāo)導(dǎo)向相結(jié)合，持續(xù)推進(jìn)科技治理體系和治理機(jī)制的現(xiàn)代化。通過設(shè)立信息科技管理委員會(huì)、網(wǎng)絡(luò)安全與信息化領(lǐng)導(dǎo)小組、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會(huì)、架構(gòu)管理委員會(huì)、信息科技操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，建立跨部門、跨條線的協(xié)同性敏捷型創(chuàng)新組織，推出科技服務(wù)承諾機(jī)制等，協(xié)調(diào)全行科技資源高效配置，推動(dòng)科技創(chuàng)新與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合。
同時(shí),北京銀行持續(xù)優(yōu)化科技服務(wù)供給，創(chuàng)新賦能各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。率先啟用先進(jìn)的綜合信貸管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了信貸管理質(zhì)的飛躍，這一系統(tǒng)直到今天依然是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的信貸管理工具。
2003年推出“新e代”網(wǎng)銀服務(wù)，成為推進(jìn)銀行服務(wù)線上化的起點(diǎn)，2018年又推出了手機(jī)銀行4.0版本，極大地提升了個(gè)人移動(dòng)金融服務(wù)的效率和體驗(yàn)，深受客戶好評(píng)。新時(shí)期，北京銀行將金融風(fēng)險(xiǎn)防控的專業(yè)要求與大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)結(jié)合起來，實(shí)現(xiàn)了真正意義上的智慧風(fēng)控。
積極布局前沿技術(shù)
作為全國(guó)科技創(chuàng)新中心，北京科技創(chuàng)新資源高度集聚；作為全國(guó)金融管理中心，北京有著大量的金融企業(yè)總部和高端金融人才�？萍紕�(chuàng)新資源與金融創(chuàng)新資源的深度融合，能夠激發(fā)金融科技創(chuàng)新的巨大活力，從根本上大幅提升金融供給的質(zhì)效，進(jìn)而為首都金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、“四個(gè)中心”功能建設(shè)注入強(qiáng)勁的動(dòng)力。
正是在此背景下，北京銀行緊跟科技發(fā)展的新潮流，積極布局前沿技術(shù)領(lǐng)域，已在人工智能、分布式數(shù)據(jù)庫(kù)、大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)、云計(jì)算等前沿技術(shù)領(lǐng)域展開布局，大數(shù)據(jù)和分布式數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)技術(shù)水平更是位居業(yè)界前列。
北京銀行始終堅(jiān)持不斷加強(qiáng)信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2009年前瞻提出“兩地三中心”建設(shè)工程，形成了和平里生產(chǎn)中心、建國(guó)同城備份中心、西安異地災(zāi)備中心的“兩地三中心”格局，構(gòu)建起地域貫通、客戶貫通、業(yè)務(wù)貫通的系統(tǒng)支撐平臺(tái)，從根本上提升了北京銀行的信息系統(tǒng)應(yīng)急響應(yīng)能力、災(zāi)難恢復(fù)能力、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力。
目前，北京銀行科技研發(fā)中心承載著北京銀行建設(shè)數(shù)字化銀行、國(guó)際一流精品商業(yè)銀行、百年銀行的愿景，在美麗的潮白河畔應(yīng)運(yùn)而生、拔地而起，為首都金融科技發(fā)展、全國(guó)科技創(chuàng)新中心建設(shè)注入一份新的力量。隨著新數(shù)據(jù)中心的投產(chǎn)，北京銀行將構(gòu)建全新的“兩地三中心”架構(gòu)，最大程度上保證北京銀行系統(tǒng)安全運(yùn)行。
制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃
2019年，北京銀行在年初工作會(huì)和科技工作會(huì)上明確了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向，制定了數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年行動(dòng)規(guī)劃，全方位開啟了建設(shè)數(shù)字化銀行的新征程。
首先,創(chuàng)新項(xiàng)目管理機(jī)制，形成數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“快車道”。“智慧風(fēng)控”推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理智慧化升級(jí)，已完成貸中見證和貸后檢查功能投產(chǎn)并試點(diǎn)；“銀聯(lián)代付”滿足多場(chǎng)景多類型客戶資金實(shí)時(shí)到賬需要；“運(yùn)營(yíng)數(shù)字化”通過大數(shù)據(jù)、生物識(shí)別、影像化等金融科技手段，降低整體運(yùn)營(yíng)成本，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。
其次,深入推進(jìn)移動(dòng)優(yōu)先戰(zhàn)略，采用數(shù)字化手段提升客戶體驗(yàn)。以客戶為中心、以用戶體驗(yàn)為核心，持續(xù)推進(jìn)手機(jī)銀行App迭代升級(jí)。聚焦手機(jī)銀行理財(cái)銷售，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。發(fā)揮科技主動(dòng)性、賦能傳統(tǒng)業(yè)務(wù)升級(jí)轉(zhuǎn)型，以基金客戶旅程優(yōu)化工作為抓手，對(duì)特定金融服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行客戶體驗(yàn)優(yōu)化。
第三,推進(jìn)線上業(yè)務(wù)數(shù)字化，為模式創(chuàng)新與產(chǎn)品創(chuàng)新賦能。利用先進(jìn)分布式技術(shù)，保證隨時(shí)滿足業(yè)務(wù)高并發(fā)需求，大幅提升系統(tǒng)可用性。搭建線上業(yè)務(wù)平臺(tái)，支持反欺詐、零售網(wǎng)貸業(yè)務(wù)等。在金融科技的有力支撐下，北京銀行線上業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了高速發(fā)展。
第四,加快金融科技基礎(chǔ)能力建設(shè)，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供永續(xù)動(dòng)力。根據(jù)ISO20000標(biāo)準(zhǔn)推行“兩地三中心”日常工作矩陣化管理，全部重要生產(chǎn)系統(tǒng)納入一體化監(jiān)控平臺(tái)統(tǒng)一監(jiān)控。全力推進(jìn)關(guān)鍵性金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成分布式數(shù)據(jù)庫(kù)云化部署，支持線上貸款、互聯(lián)網(wǎng)支付等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，榮獲2019年度金融行業(yè)“十佳上云”獎(jiǎng)項(xiàng)；研發(fā)“營(yíng)銷、風(fēng)控、指數(shù)、資訊”大數(shù)據(jù)服務(wù)產(chǎn)品；完成人工智能服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，引入GPU計(jì)算框架，縮短機(jī)器學(xué)習(xí)模型研發(fā)的迭代周期。
此外,探索公司化運(yùn)作新模式，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供新動(dòng)能。2019年5月，北銀金融科技有限責(zé)任公司揭牌儀式成功舉行，科技公司進(jìn)入實(shí)質(zhì)性運(yùn)轉(zhuǎn)階段。
作為城商行首家銀行系金融科技公司，北銀金融科技公司將通過發(fā)揮技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)新技術(shù)“孵化”與應(yīng)用，依托本行特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)建立自身產(chǎn)品體系，對(duì)內(nèi)滿足集團(tuán)發(fā)展需要，深入?yún)⑴c北京銀行項(xiàng)目建設(shè)，同時(shí)與阿里、騰訊、微軟、信通院等進(jìn)行溝通合作。對(duì)外實(shí)現(xiàn)向投資機(jī)構(gòu)及中小金融企業(yè)的技術(shù)輸出，成為銀行交付能力提升的重要資源池。
在科技引領(lǐng)、持續(xù)賦能的有效支撐下，北京銀行在2019年深入貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的決策部署，緊扣高質(zhì)量發(fā)展工作主線，創(chuàng)造了優(yōu)異的發(fā)展業(yè)績(jī)。
截至9月末，北京銀行資產(chǎn)總額達(dá)到2.68萬億元，較年初增長(zhǎng)4.17%；前三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)180.85億元，同比增長(zhǎng)8.77%。在世界品牌實(shí)驗(yàn)室品牌價(jià)值排行榜中，品牌價(jià)值達(dá)到549億元，較上年大幅提升100億元，排名中國(guó)銀行業(yè)第6位；在英國(guó)《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第61位，較上年提升2位，連續(xù)六年躋身全球百?gòu)?qiáng)銀行，品牌美譽(yù)度和影響力進(jìn)一步提升。
北京銀行大樓
展望未來，北京銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,將不忘初心、牢記使命，吹響數(shù)字化轉(zhuǎn)型、高質(zhì)量發(fā)展的“集結(jié)號(hào)”，持續(xù)跑出敏捷迭代、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的“加速度”，推動(dòng)北京銀行繼續(xù)打造中小銀行的標(biāo)桿銀行。
