擁抱科技的力量 大唐財富始終“在線”
當亞馬遜的CEO貝佐斯向他的好友巴菲特問道:“你的投資理念非常簡單,為什么大家不直接復制你的做法呢?”巴菲特給出了這樣的答案:因為沒有人愿意慢慢地變富。
對于廣大投資者和高凈值人群而言,巴菲特給出的答案可謂字字珠璣。在“慢慢變富”的過程中,“慢”即是“快”,在當下這個話題更有其特殊意義。如何合理的配置資產(chǎn),做好財富管理在此前還是可選項,那么此時、此地,這個問題則是所有投資者必須考量的問題。
你的另一扇門
一場突如其來的疫情,打亂了所有人的生活節(jié)奏。大家都在思考,什么才是我們的終生職業(yè),什么樣的選擇能夠讓自己能夠“閑看庭前花開花落”。財富管理作為每個人的終身職業(yè),在當下這個特殊時點顯示出了獨特價值。財富管理行業(yè)作為日不落行業(yè)為眾多投資者和企業(yè)家?guī)砹艘环輳娜菖c淡定。
曾幾何時,面對市場機遇,站在風口All in投入是眾多創(chuàng)業(yè)者和投資者的選擇。在危機來臨之際,即考驗企業(yè)與個人應對能力,危機之中還考驗著企業(yè)的變革與戰(zhàn)略規(guī)劃能力。
正如西貝莜面村老總賈國龍所說:“如果疫情持續(xù),西貝即使向銀行貸款,也撐不過三個月,因為每個月要給員工發(fā)1.5億工資。”行業(yè)中的優(yōu)秀企業(yè)如此,那其他企業(yè)又會面臨怎樣的壓力呢?
如果說2020年這場疫情是一場年度大考,2008年全球金融危機的爆發(fā)曾經(jīng)給眾多企業(yè)家一記重擊。在金融危機之際,以李嘉誠為代表的香港地產(chǎn)界巨頭憑借低負債率、高現(xiàn)金流確保了他們安然度過危機。與之形成鮮明對比的是,當時有一批地產(chǎn)巨頭由于高負債率遭受了重創(chuàng)。
兵馬未動糧草先行,能夠迎接挑戰(zhàn)跨過“天塹”是李嘉誠等商界巨頭致勝的秘籍,更是他們能夠在危機中捕捉到機會的“定心丸”。
未雨綢繆迎風雨
如果說市場變化是市場永遠不變的主題,能在變化中做到未雨綢繆才是企業(yè)的制勝之道。而這也是投資者鑒定一家企業(yè)實力的最佳機會。事實上,早在2019年,大唐財富就將線上辦公作為公司的重點戰(zhàn)略之一,到2019年年底,相關工作早已就緒。2020年初的疫情成為大唐財富推進工作“線上化”的加速劑。2020年2月3日,經(jīng)過春節(jié)期間的準備,大唐財富各部門已經(jīng)就位,電子合同簽約、產(chǎn)品成立、到期兌付、新產(chǎn)品上線、線上服務、投資者教育等工作已經(jīng)有條不紊的啟動。如果沒有前期大量的工作,任何一家企業(yè)都無法在短短幾個工作日內完成業(yè)務的全流程再造。
數(shù)字化變革
客戶服務,大唐財富全面啟動線上客戶服務模式。財富規(guī)劃服務、產(chǎn)品選擇、投資者教育等多方面為提供全方位服務。
運營管理,全面支持線上服務模式。包括產(chǎn)品上線、資金審核、合同支持等運維多個職能崗位實時對接,第一時間答疑解惑,確保各項流程高效推進。在保證線上流程順利銜接的同時,運營每個核心流程職能端都有專人對接,確保既有工作準確落地。
財務管理,專人專崗確保公司各項資金需求及時撥付到位。
合規(guī)管理,全面上線服務啟動同時,合規(guī)部門根據(jù)新的業(yè)務流程,各項工作嚴格遵循相關法律、法規(guī)規(guī)定。
產(chǎn)品管理,發(fā)揮大唐財富全品類采集、全方位規(guī)劃、全球化配置、全生命周期管理的“四全”產(chǎn)品體系優(yōu)勢,持續(xù)為客戶提供優(yōu)質產(chǎn)品與服務。
市場管理,深度挖掘市場需求,為廣大高凈值人群提供根據(jù)針對性的產(chǎn)品與服務。
共生價值成長
面對疫情下的特殊環(huán)境,大唐財富金融市場部將不同風格的投資大咖請到網(wǎng)上為大家解讀不同市場環(huán)境下的投資機遇,研判宏觀經(jīng)濟走向。
研究部聚焦客戶最關心的疫情影響為大家答疑解惑,更有直播課程突破理財師與客戶之間次元壁壘,更全面的認識新冠疫情對經(jīng)濟、資本市場、資產(chǎn)配置的影響。
在對客戶進行服務的同時,大唐財富同步升級了員工培訓課程。最新線上課程、資料庫實時更新,專題培訓助力員工持續(xù)成長。
大唐財富能夠在特殊的市場環(huán)境下迅速切換工作模式,持續(xù)為客戶帶來便捷、高效的服務有賴于長期以來的積累,更離不開股東的大力支持。
在本次疫情期間,中植企業(yè)集團帶來的支持再次彰顯出集團強大的實力。一方面,在疫情肆虐之際,中植企業(yè)集團為旗下所有員工購買專項疫情保險,不僅是員工本人,還包括每一位員工的每一位直系親屬。中植企業(yè)集團及大唐財富,在物資緊缺的當下緊急采購6600個口罩及防疫藥品,用實際行動關愛每一位員工。另一方面,依托集團的強大資源,大唐財富為投資者持續(xù)帶來極具市場競爭力的稀缺投資機會。
協(xié)同合作
機會只給有準備的人。事實上,從2019年開始,大唐財富已經(jīng)開始在公司層面全面啟動線上辦公模式,從員工培訓到投資者教育,從機構路演到流程審核,從員工管理到制度建設……公司各項業(yè)務的內部流程基本實現(xiàn)了線上審批,而上述舉措在疫情期間發(fā)揮出了巨大的價值。
同期,在企業(yè)內部溝通層面,通過企業(yè)微信實現(xiàn)了線上各層級的高效交流,確保了相關工作的實時推進。與之配套的管理制度同樣實現(xiàn)了升級,在疫情到來之際,線上審批、管理層線上動態(tài)管理等工作實際上已經(jīng)成為大唐財富工作的常態(tài)。
吹盡狂沙始到金
搭乘“順風車”不能檢驗一家組織的核心能力,只有逆風之際才是檢驗一家企業(yè)抗壓能力的最好時機。本次突發(fā)疫情是對財富管理行業(yè)的一次全員“體檢”。能夠為客戶提供持續(xù)、高效、穩(wěn)健、安全的服務有賴于各家的“內功”是否扎實。
本次疫情成為檢驗大唐財富現(xiàn)代化管理制度與能力建設是否“抗壓”的試金石,作為中國財富管理行業(yè)的頭部企業(yè),我們前期的努力經(jīng)受住了考驗。
例如,從2019年下半年開始,大唐財富就已經(jīng)開始啟動了對自然人客戶產(chǎn)品的電子簽約。2019年12月下旬,大唐財富已經(jīng)實現(xiàn)了部分品類產(chǎn)品的電子簽約。上述基礎工作的落地確保了面對疫情的沖擊,大唐財富調動全公司各方面資源,真正實現(xiàn)客戶通過一部智能手機,即可隨時在線進行電子簽約。
對大唐財富的眾多客戶而言,春節(jié)過后可能并沒有感到在大唐財富在服務上的變化,最大的變化可能是原來需要當面簽署的合同都改成線上服務了,這對于大多數(shù)“宅”在家的投資者而言提供了更好便利性。
對大唐財富而言,我們在這春節(jié)前后經(jīng)歷了一場爭分奪秒的比賽,在各部門有條不紊的配合下,大唐財富在危機時刻展示出了強大的內生動力,走在了行業(yè)的前列。這可謂今年疫情期間財富管理行業(yè)的經(jīng)典戰(zhàn)例。
2020年春節(jié)以后,大唐財富的高效服務得到了廣大客戶的高度認可,有更多的客戶選擇在大唐財富配置資產(chǎn)。
吹盡狂沙始到金,2020年的春天,注定會在改革開放四十年的進程中留下濃重的一筆,更是中國財富管理行業(yè)發(fā)展過程中不可或缺的一頁。在這個過程中,我們即見證了財富管理行業(yè)在長周期過程中對高凈值人群所起到的不可或缺的價值,又將看到行業(yè)內的巨大變化。
面對突如其來的環(huán)境變化,偉大的企業(yè)可以在暗夜里找到光亮,變革自我成為真正的強者。隔離讓我們與投資者在空間上的距離變遠,但心卻是前所未有的近。
