發(fā)展監(jiān)管科技：重制度也要抓技術(shù)
“作為首個專門聚焦特定金融領(lǐng)域信息共享與失信聯(lián)合懲戒的信用監(jiān)管文件，證監(jiān)會等八部門聯(lián)合下發(fā)的這一意見，彰顯了有關(guān)部門提升資本市場違法違規(guī)成本的決心。”中國科學(xué)技術(shù)發(fā)展戰(zhàn)略研究院副研究員魏世杰告訴科技日報記者。
魏世杰所說的文件，是近日發(fā)布的《關(guān)于在科創(chuàng)板注冊制試點中對相關(guān)市場主體加強(qiáng)監(jiān)管信息共享 完善失信聯(lián)合懲戒機(jī)制的意見》。
“文件總體思路是通過有足夠力度的懲戒手段，給資本市場參與者一種威懾力，實際上，監(jiān)管部門不僅需要有這種威懾力，更需要有發(fā)現(xiàn)市場不端行為的能力。”魏世杰說，在這個過程中，發(fā)展監(jiān)管科技顯得尤為重要。
“我國的金融盡管體系和制度正在不斷完善，但同時，在建立良好制度的基礎(chǔ)上，也要加強(qiáng)技術(shù)手段的研發(fā)應(yīng)用。”魏世杰分析，面對財務(wù)造假，目前較為傳統(tǒng)的手段是查看財務(wù)報表，但這意味著不端行為已經(jīng)發(fā)生，“如果能通過大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)方法實現(xiàn)預(yù)警，或可最大限度避免損失的發(fā)生”。
“監(jiān)管科技不僅用于發(fā)現(xiàn)上市公司不端行為，也用于預(yù)警基金公司等其他市場主體的不合規(guī)操作。”魏世杰說。
事實上，監(jiān)管科技確實是一個新興行業(yè)，且日益受到各國重視。資料顯示，監(jiān)管科技出生在英國。英國政府在受到金融危機(jī)帶來的系統(tǒng)性沖擊后，下決心調(diào)整金融監(jiān)管體系，專門設(shè)置了監(jiān)管金融行為的金融行為監(jiān)管局（FCA）。目前，監(jiān)管科技在國際上起步較早、應(yīng)用更為成熟且投研熱度更高。不少領(lǐng)先國家甚至專設(shè)一個或多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)加強(qiáng)監(jiān)管科技的建設(shè)力度，統(tǒng)籌規(guī)劃產(chǎn)業(yè)布局，扶持監(jiān)管科技企業(yè)發(fā)展進(jìn)步。
我國的監(jiān)管科技在各領(lǐng)域業(yè)務(wù)的探索中發(fā)展。2017年5月15日，中國人民銀行成立了金融科技委員會，旨在積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術(shù)豐富的金融監(jiān)管手段，提升跨行業(yè)、跨市場交叉性金融風(fēng)險的甄別、防范和化解能力，強(qiáng)化監(jiān)管科技應(yīng)用實踐。
在打擊內(nèi)幕交易方面， 證監(jiān)會利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)已經(jīng)顯示出巨大威力， 依托大數(shù)據(jù)倉庫， 建立多種數(shù)據(jù)分析模型，利用軟件爬蟲，深度挖掘，尋找案件線索。例如，“大數(shù)據(jù)捕鼠第一單”中，原博時基金經(jīng)理馬樂利用其擔(dān)任基金經(jīng)理的信息優(yōu)勢，操作3個股票賬戶，先于同期或稍晚在其管理的基金賬戶買入相同股票76只，累計成交金額10.5億元。幫助監(jiān)管部門鎖定這3個涉案賬戶的正是大數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析。
但業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，總體而言，我國監(jiān)管科技仍處于起步階段，存在重單一業(yè)務(wù)應(yīng)用、輕關(guān)鍵核心技術(shù)研發(fā)等問題，廣度和深度尚不及發(fā)達(dá)國家。
中國科學(xué)技術(shù)發(fā)展戰(zhàn)略研究院研究員張明喜及國家金融與發(fā)展實驗室秘書長徐義國撰文指出，與發(fā)達(dá)國家相比，我國監(jiān)管科技在原創(chuàng)業(yè)務(wù)模式開發(fā)、核心技術(shù)研發(fā)等方面仍有相當(dāng)差距，缺乏系統(tǒng)的超前研發(fā)布局。其次，大數(shù)據(jù)采集數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)不一，存在多重交易和多方接入的可能性，隱私保護(hù)的邊界不清晰。再次，監(jiān)管科技帶來數(shù)字鴻溝和算法歧視問題已經(jīng)初現(xiàn)。最后，監(jiān)管科技發(fā)展所需要的監(jiān)管理念、體系等尚未匹配。
張明喜等人建議，在現(xiàn)有國家科技計劃布局上，需要更加關(guān)注大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算、生物識別、區(qū)塊鏈等技術(shù)研發(fā)，為監(jiān)管科技發(fā)展提供堅實基礎(chǔ)。同時，要加強(qiáng)對數(shù)據(jù)信息使用、安全方面的立法，明確界定金融數(shù)據(jù)信息的所有權(quán)、使用權(quán)、受益權(quán)等；完善大數(shù)據(jù)發(fā)展協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理與質(zhì)量控制，推進(jìn)金融信息與數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)協(xié)同規(guī)劃，強(qiáng)化基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、共享機(jī)制建設(shè)；推動構(gòu)建各方參與并受益的金融數(shù)據(jù)交換機(jī)制，打破數(shù)據(jù)信息相互割裂的局面，增強(qiáng)數(shù)據(jù)整合能力，促進(jìn)數(shù)據(jù)資源開發(fā)和使用。
